Durante el mes de noviembre, la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) pondrá en marcha un proceso de vigilancia que abarcará diversas transacciones financieras, incluyendo transferencias, pagos con tarjetas de débito y operaciones en billeteras virtuales. El objetivo es controlar movimientos financieros que superen ciertos umbrales monetarios, y para ello se hará uso de información proporcionada por bancos y Proveedores de Servicios de Pago (PSP).
¿Quiénes deben cumplir con estas regulaciones?
La AFIP exige a las siguientes entidades y organizaciones que proporcionen información sobre movimientos financieros:
- Entidades financieras contempladas en la Ley N° 21.526 y sus modificaciones.
- Agentes de liquidación y compensación registrados en la Comisión Nacional de Valores y sociedades depositarias de fondos comunes de inversión.
- Caja de Valores S.A., la Bolsa de Comercio de Buenos Aires y la Cámara Argentina de Fondos Comunes de Inversión.
Investigación de consumos en Noviembre de 2023: montos clave
Este mes, los bancos deberán comunicar a la AFIP las transacciones que cumplan con los siguientes criterios:
- Consumos con tarjeta de débito, incluyendo aquellos realizados en el extranjero, que igualen o superen los $200,000. Es importante destacar que este umbral se estableció previamente en mayo, a través de la resolución general 5.348/2023, y anteriormente era de $90,000.
- Acreditaciones, extracciones mensuales en cuentas corrientes, cajas de ahorro, cuentas sueldo y de la seguridad social que alcancen o superen los $200,000.
- Saldos en cuentas que igualen o superen los $200,000 al finalizar el mes.
- Depósitos a plazo que igualen o superen los $200,000.
Investigación de consumos en billeteras virtuales en Noviembre de 2023: montos clave
Las plataformas de gestión electrónica o digital, como Mercado Pago y Ualá, también deberán informar a la AFIP sobre ciertos movimientos financieros:
- Ingresos o egresos totales en el período que igualen o superen los $120,000.
- Saldos al finalizar el mes que igualen o superen los $200,000.
Otros datos sujetos a investigación
La AFIP aplicará estas regulaciones a operaciones de ingreso o egreso, ya sean en efectivo, transferencias bancarias, moneda extranjera o moneda digital, que igualen o superen los $400,000.
Plazos Fijos y origen de fondos
Es importante destacar que estas regulaciones no impiden la realización de plazos fijos por montos superiores. Sin embargo, en caso de que se detecten inconsistencias, como la diferencia entre los fondos depositados y los ingresos habituales del cliente, el banco se comunicará con el depositante para solicitar documentación que explique el origen de esos fondos.
Con estas regulaciones, la AFIP busca fortalecer su capacidad de control y supervisión sobre transacciones financieras que involucran sumas significativas, con el fin de garantizar la transparencia en el sistema financiero argentino.
